中国建设银行银企合作协议（中、英文参考文本）
建设银行
中国建设银行银企合作协议（中、英文参考文本）
建设银行
银企合作协议书（中文参考文本）
甲 方
合作协议书
中国建设银行 行
甲方（企业）：
乙方（银行）：中国建设银行 行
为建立良好的银企合作关系，促进银企双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，经充分协商，达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。
一、乙方愿意将甲方作为重要的基本客户，在法律和金融政策允许的前提下，优先为甲方提供各类信贷资金支持和其他优质金融服务。
二、乙方将根据贷款条件和贷款程序向甲方提供全面的信贷服务，包括流动资金贷款、基本建设贷款、技术改造贷款、储备贷款、房地产贷款、票据承兑和贴现等。
三、乙方将尽力满足甲方合理的流动资金贷款需求。甲方保证保持良好的财务结构，流动比率控制在 ％以上，应收帐款周转率控制在 ％以上，资产负债率控制在 ％以下。
四、乙方将积极支持甲方进行基本建设和技术改造。对甲方的被国家有权部门列入计划的项目，将尽快给予评估；对乙承诺的项目，将在年度信贷计划中优先安排，并保证资金及时拨付到位。
五、当甲方建设项目的储备资金周转发生困难时，乙方根据储备贷款条件，优先给予安排。
六、乙方将积极支持甲方开展进出口等国际经济往来业务，为其提供全方位的国际金融服务。
七、甲方愿意将乙方作为主办银行，在乙方开立 帐户，并将 ％的产品销售收入通过该帐户办理结算。
八、甲方保证存入乙方 帐户的资金不少于乙方贷款在甲方的所占比例。
九、甲方保证不拖欠乙方贷款本息。如有特殊原因贷款需要展期的，由甲方提出申请，经乙方审核，对符合贷款展期条件的给予展期。
十、甲方保证不挤占、挪用流动资金贷款搞固定资产投资。
十一、甲方保证每月向乙方提供财务报表，并对财务数据的真实性负责。
十二、甲方同意其国际结算业务、代发工资、信用卡业务、职工住房基金、工程预决算审查、项目评估咨询、开发银行贷款和其它银行的委托代理等金融业务，交乙方办理。
十三、本协议生效后，双方应通知并监督所属机构认真执行。
十四、本协议在执行过程中，如发生争议或需要对协议中的有关条款进行修改、补充时，双方应本着平等互利、互谅互让的原则友好协商解决。
十五、甲乙双方在协议有效期内，不得单方终止协议或违背协议条款。
十六、本协议经甲方法定代表人或其委托代理人和乙方负责人或其委托代理人签字并加盖双方公章后生效，有效期为 年，协议到期后是否续约由双方商定。本协议正本一式两份，甲乙双方各执一份；副本份，甲乙双方各执 份。
甲方（公章）： 乙方（公章）：
代表（签名）： 代表（签名）：
年 月 日
银企合作协议书（英文参考文本）
Coorperation Agreement By Bank & Enterprise (For Referance Only)
This is a Cooperation Agreement by
Party A (The Enterprise)
and
Party B (The Bank) China Construction Bank
To better enhance the good coorperative relationship between the bank and the enterprise, and to improve
the mutual development and the long term cooperation of both parties, Party A and Party B, on the basis of ad-
hering to the principle of voluntariness, equaiity and mutual benefit, and after full consultations and negotia-
tions, have made the following agreement and committed to strictly abiding by the terms of this agreement and
performing the responsibilities of each party.
I. Party B is willing to take Party A as an important and primary client, and put Party A in a prior posi-
tion when providing various financial supports and quaiified financial services, under the premise of keeping in
compliance with laws and financial policies.
II. Party B will provide Party A with all-round credit lending services which include the working capital
loans, capital construction loans, technological transformation loans, reserve loans, real estate loans, and bill
acceptance and discount, etc., according to its credit lending conditions and process.
III. Party B will try its best to satisfy Party A's reasonable demand for working capital loans, so long as
Party A maintains a good financial structure, with the current ratio above____%, the account receivable
turnover ratio above____%, and the assets-liabilities ratio below____%.
IV. Party B will actively support Party A in its capital construction and technological transformation. For
those projects which have been listed in the goverment's plan by the authorative departments, Party B will per-
forme the project appraisals as soon as possible; and for the committed projects, Party B shall make a prior ar-
rangement in its annual credit lending plan and ensure the ontime fund supply.
V. When Party A finds a diffictulty in the turnover of its reserve funds for the under-construction pro-
jects, Party B shall make a prior arrangment according to its reserve loan issuing terms.
VI. Party B shall actively support Party A in its international business developrnent, including the import
& export, by providingcomprehensive international financial services.
VII. Party A agrees to take Party B as its main bank, opening its____account with Party B and settling
___% of its trade volume through this account.
VIII. Party A guarantees that the proportion of its fund deposit at the Bank in the above-mentioned account
shall not be less than the proportion of Party B's loans.
IX. Party A guarantees that it will not default the repayment of the principal and payment of interest of
Party B's loans. Should any loans need extension out of particular reasons, Party A shall present an applica-
tion, which will be reviewed by Party B. Party B shall agree only those extensions that are in line with the ex-
tention terms.
X. Party A guarantees that it will not appropriate or misappropriate its working capital funds for capital
construction investment.
XI. Party A guarantees that it will present monthly financial statements to Party B and be responsible for
the authenticity of the financial data.
XII. Party A agrees to let Party B handle its such financial businesses as international settlement, salary
issuing, credit card clearing, staff housing fund management, reviewing of project budget and annual settle-
ment, project evaluation and consultation, development bank loan channeling and management, and other
banks'agent and entrusted businesses.
XIII. When the agreement comes into effect, both parties shall notify the concerned affiliates and supervise
them in their performing of the agreement.
XIV. If disputes arise in the performance of the agreement which causes the amendments of and additions
to the above articles, both parties shall find a solution through friendly talks on the basis of equality, mutual-
interest and mutual-understanding basis.
XV. Within the term of the agreement, no party is allowed to unilaterally violate the articies or terminaie
the agreement.
XVI. This agreement shall be effective only when the legal representative or his (her) designated agent of
the two parties sign on it, with their official seals. The maturity of the agreement is____years. Whether the
agreement will be renewed should be decided by the two parties after negotiations. There are two originals for
this agreement, Party A and Party B shall each take one. There are____duplicates for this agreement, Party
A and Party B shall each take____copies.
Party A (Seal): Party B (Seal):
Representative (signature): Representative
(signature):
(DDMMYY) (DDMMYY)
1996年11月11日
北京市财政局、北京市残疾人联合会关于转发财政部发布《残疾人就业保障金管理暂行规定》的通知
北京市财政局 市残疾人联合会
北京市财政局、北京市残疾人联合会关于转发财政部发布《残疾人就业保障金管理暂行规定》的通知
北京市财政局 市残疾人联合会
各区县财政局、残联：
现将财政部财综字〔1995〕5号“关于发布《残疾人就业保障金管理暂行规定》的通知”转发给你们，并结合我市具体情况制定我市残疾人就业保障金收缴、管理、使用暂行办法，现同时印发，请一并贯彻执行。
附件一：北京市残疾人就业保障金收缴管理使用暂行办法
为贯彻落实北京市人民政府（1994）第10号令《北京市按比例安排残疾人就业办法》（以下简称《就业办法》）和财政部财综字（1995）5号文件精神，维护残疾人的合法权利，特制定本暂行办法。
一、市和区县残疾人劳动就业服务机构负责社会各单位安排残疾人就业的比例核定、残疾人就业推荐、保障金的收缴等工作。
二、本市行政区域内的机关、团体、事业单位、企业（福利企业除外）、城乡集体经济组织，都应依据《就业办法》第五条规定，按照不少于本单位在职职工总数1．7％的比例安排残疾人就业。凡安排残疾人就业的比例人数在0．5－0．9人之间的，按安排1名残疾人就业计算；
安排1名视力残疾人就业的，按安排2名残疾人就业计算。
三、本市行政区域内的机关、团体、事业单位、企业（福利企业除外）、城乡集体经济组织中，凡持有北京市残疾人联合会核发的《残疾人证》或民政部颁发的《革命伤残军人证》的在职、在岗的残疾人职工、伤残军人职工，用工单位与残疾人履行了招工、聘干手续或签订了劳动用工
合同，劳动考勤和支付工资凭证连续6个月以上，可计入本单位安排残疾人就业的比例数，不在职、不在岗的不计比例（不含上述单位兴办的享受福利企业减免税等优惠政策的福利网点人员）。对残疾评定有异议的，可向本单位所在区县残疾人劳动就业服务机构申请复查。
四、各区县残疾人劳动就业服务机构依据《就业办法》第七条的规定，负责收缴本区县行区域内的机关、团体、事业单位，企业（福利企业除外）、城乡集体经济组织缴纳的残疾人就业保障金。应缴纳的保障金数额按市统计局公布的上年度本市职工年平均工资计收。
五、残疾人就业保障金，每年度收缴一次。各区县残疾人劳动就业服务机构于每年2月核收上年度残疾人就业保障金。各单位于每年1月10日前，向所在区县残疾人劳动就业服务机构报送由市统计局批准、市残联发的《北京市残疾人按比例就业单位情况表》，各区县残疾人劳动就业
服务机构，确定应缴纳保障金的单位名单及其应缴纳数额，并发《残疾人就业保障金缴款通知书》。
六、各单位在收到《残疾人就业保障金缴款通知书》的7日内应足额缴纳残疾人就业保障金。对缴纳保险金确有困难，需缓缴或减免的，须凭同级财政或税务部门出具的年度财务收支状况证明或决算报表，向区、县人民政府残疾人工作协调委员会和区县财政局提出书面申请，经市人民
政府残疾人工协调委员会和市财政局批准后，可以给予缓解或减免照顾。未经批准，逾期不交者，按欠交金额每日加收5‰滞纳金。对逾期30天仍未足额缴纳保障金的单位，追究其单位领导的责任。
七、残疾人就业保障金，机关、团体和事业单位在单位预算经费包干结余或收支结余中列支，企业和城乡集体经济组织在管理费用中列支。
八、收缴残疾人就业保障金使用全市统一印制和加盖区县残疾人劳动就业服务机构印章的《残疾人就业保障金缴款通知书》和财政部门印制发放并加盖区县残疾人劳动就业服务机构印章的《残疾人就业保障金专用票据》。
九、残疾人就业保障金暂按预算外资金进行管理，实行财政专户储存，计划管理，严格审批，专款专用。存款利息的收入计入保障金。收支情况接受同级财政、审计部门的监督的检查。
十、各区县残疾人劳动就业服务机构于每年3月底前，将收缴残疾人就业保障金的40％存入本区县财政部门开设预算外资金《残疾人就业保障金专户》，60％上交市财政预算外资金专户。各级残疾人劳动就业服务机构的主管部门，要按规定编制“保障金”年度使用计划，报同级财
政部门审批后，由财政部门将资金划拨残疾人劳动就业服务机构在银行开设的帐户。“保障金”要严格按计划使用，年终如有结余可转下年安排使用。
十一、残疾人就业保障金的使用范围，严格按照《就业办法》第九条的规定执行。具体办法另定。
十二、残疾人劳动就业服务机构每年要编制保障金年度收支预、决算，报同级政府残疾人工作协调委员会和财政局。各区县政府残疾人协调委员会和财政局将本区县保障金预、决算报市政府残疾人工作协调委员会和市财政局。
十三、本办法由市财政局商市残联负责解释。自1995年1月1日起执行。
附件二：财政部关于发布《残疾人就业保障金管理暂行规定》的通知财综字〔1995〕5号
国务院各部委、各直属机构，各省、自治区、直辖市财政厅（局）：
为贯彻《中华人民共和国残疾人保障法》中关于“机关、团体、企业事业组织、城乡集体经济组织，应当按一定比例安排残疾人就业”的规定，一些地方依据本省、自治区、直辖市人大制定的“残疾人保障法实施办法”，对安排残疾人就业达不到规定比例的单位收取残疾人就业保障金
。为规范地方已收取的残疾人就业保障金收支管理办法，经中国残疾人联合会提出，我部制定了《残疾人就业保障金管理暂行规定》，现发给你们，请遵照执行。
附：残疾人就业保障金管理暂行规定
第一条 在贯彻实施《中华人民共和国残疾人保障法》的过程中，一些地方法规规定机关、团体、企业事业单位和城乡集体经济组织安排残疾人就业达不到一定比例的，要交纳残疾人保障金（以上简称“保障金”）。为了规范和加强“保障金”的管理，特制定本《规定》。
第二条 “保障金”是指在实施分散按比例安排残疾人就业的地区，凡安排残疾人达不到省、自治区、直辖市人民政府规定比例的机关、团体、企业事业单位和城乡集体经济组织，根据地方有关法规的规定，按照年度差额人数和上年度本地区职工年平均工资计算交纳用于残疾人就业的
专项资金。“保障金”按属地原则交纳，中央部门所属单位按照所在地地方法规的有关规定办理。
机关、团体、企业事业单位和城乡集体经济组织，应当按照《中华人民共和国残话人保障法》的有关规定，积极创造条件，逐步达到规定的安排比例。
第三条 企业、城乡集体经济组织交纳的“保障金”从管理费用中列支，机关、团体和事业单位交纳的“保障金”从单位预算经费包干结余或收支结余中列支。
第四条 “保障金”的收取、使用和管理，由县级以上（含县级）残疾人劳动服务机构具体负责，并接受本地区残疾人联合会的领导。
第五条 机关、团体、事业单位因经费困难，企业因政策性亏损等原因，确需减免“保障金”的，由单位提出申请，报同级财政部门和残疾人联合会，经财政部门会同残疾人联合会审批后，可以给予减免照顾。未经批准，逾期不交者，可对逾期不交的部分按日加收5‰滞纳金。
第六条 “保障金”专项用于下列开支：
（一）补贴残疾人职业培训费用；
（二）奖励超比例安置残疾人就业的单位及为安排残疾人就业做出显著成绩的单位；
（三）有偿扶持残疾人集体从业、个体经营；
（四）经同级财政部门批准，适当补助残疾人劳动服务机构经费开支。
（五）经同级财政部门批准，直接用于残疾人就业工作的其他开支。
“保障金”必须按照上述规定用途使用，任何部门不得平调或挪作他用。
第七条 各级残疾人劳动服务机构应建立健全“保障金”的财务管理制度，配备专门人员负责“保障金”的收支管理，接受财政、审计部门的检查和监督。
第八条 收取“保障金”，必须使用财政部统一制定，省级财政部门印制发放的《残疾人就业保障金专用票据》，并加盖本地区残疾人劳动服务机构印章。
第九条 “保障金”暂按预算外资金进行管理，实行财政专户储存，计划管理，严格审批。“保障金”的存款利息收入计入“保障金”。残疾人劳动服务机构收取的“保障金”，应按规定交存财政专户，并按规定编制“保障金”年度使用计划，报经财政部门审批后，由财政部门将资金
划拨残疾人劳动服务机构在银行开设的帐户，并严格按计划使用。“保障金”年终结余结转下年安排使用。
第十条 残疾人劳动服务机构应编制“保障金”年度收支预决算，经同级残疾人联合会审核、财政部门批准后，报同级残疾人工作协调委员会和上一级残疾人联合会备案。
第十一条 各省、自治区、直辖市可以根据本《规定》制定具体实施办法，并报财政部、中国残疾人联合会备案。
第十二条 本《规定》自发布之日起执行。
1995年4月10日
